1月16日，現(xiàn)貨黃金價格在4600美元/盎司高位震蕩。

在金價升溫的市場環(huán)境下，各類以“黃金投資”為名的金融騙局也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢。

中國人民銀行深圳市分行發(fā)布風險提示指出，一些非法交易平臺以“黃金投資”“黃金預定價”等名義，通過熟人圈、社交平臺等渠道吸引公眾參與。此類平臺常宣稱“低門檻、高收益、快回報”，實則存在多重風險：其一，以黃金為幌子，實質(zhì)是賭博詐騙；其二，涉嫌違法犯罪，參與者亦可能擔責，平臺行為可能涉嫌“開設賭場罪”，參與者也將承擔法律責任；其三，平臺隨時可能“失聯(lián)”，本金很可能血本無歸。

騙局常見四大類型

蘇商銀行特約研究員付一夫在接受《中國經(jīng)營報》記者采訪時指出，“黃金投資”騙局主要有四類：

一是“黃金托管生息”騙局。不法分子以委托托管黃金可獲得固定高息為誘餌，承諾到期還本付息，實際上并無真實黃金資產(chǎn)支撐。

二是“延期交付理財”騙局。通過虛構黃金買賣交易，以延期交付為由吸收資金，本質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局。

三是虛假黃金交易平臺騙局。搭建仿冒正規(guī)機構的交易系統(tǒng)，誘導投資者入金，隨后通過后臺操控行情、限制提現(xiàn)等方式侵占資金。

四是“黃金回收/增值”騙局。以高價回收黃金或“以舊換新增值”為名，收取高額手續(xù)費、保證金后便卷款消失。

付一夫表示，這類騙局均以“保本高息”為核心誘餌，模式隱蔽、欺騙性強。

記者注意到，北京市地方金融監(jiān)督管理局此前亦發(fā)文提示，以“黃金投資”為名的非法集資活動頻繁發(fā)生。不法分子利用黃金作為傳統(tǒng)避險資產(chǎn)的公眾信任感，虛構“黃金托管”“延期交付”“生息理財”等所謂創(chuàng)新模式，澳洲幸運8以“保本高息”為誘餌吸納資金。這些項目大多沒有真實黃金對應，依靠“借新還舊”維持運轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨重大損失。該騙局尤其對金融知識不足的群體具有較強欺騙性。

陜西省防非打非工作領導小組辦公室也發(fā)文強調(diào)，一些非法集資行為披著“黃金理財”的光鮮外衣，其主要從事的卻并不是黃金產(chǎn)品交易活動，而是以此為名向不特定社會公眾吸收資金。投資者在支付資金后并未實際占有黃金產(chǎn)品，而是受高息回報誘導將其留在非法集資人處，只得到了非法集資人為其出具的理財合同等“紙上黃金”，其財產(chǎn)利益難以保障。廣大投資者需警惕以“黃金理財”為名的非法集資騙局，通過正規(guī)渠道進行投資，切實防范非法集資風險。

如何加強防范？

面對花樣翻新的騙局，付一夫建議投資者從以下方面加強防范：

一是摒棄“保本高息”幻想。所有投資均伴隨風險，承諾高額固定回報的往往是騙局。

二是核實機構資質(zhì)。務必選擇銀行、上海黃金交易所會員單位等持牌正規(guī)機構，遠離無任何資質(zhì)的平臺。

三是認清交易本質(zhì)。凡不涉及真實黃金交割、僅以黃金為噱頭的所謂“理財”“生息”項目，應堅決回避。

四是主動提升金融認知。不輕信陌生渠道的投資推薦，遇到“黃金托管生息”等新型模式，應先向金融監(jiān)管部門核實，必要時咨詢專業(yè)意見，切實守護自身資金安全。

中國金融智庫特邀研究員余豐慧也表示，消費者應深入了解和學習金融知識，尤其是關于貴金屬投資的基本概念和操作流程，增強自我保護意識；對于那些承諾過高回報率的投資項目要特別謹慎，不要輕信口頭承諾或者僅憑宣傳材料就做出決策，應該仔細閱讀條款內(nèi)容，確保了解所有的權利和義務。

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